מאמרים וכתבות

מכרזים פנסיוניים בצל קרנות ברירת המחדל

ניהול הליך מסודר על ידי המעסיק יסייע לעובדיו במקסום התועלת מתכניות הפנסיה | בהתאם להשפעת רכיבי דמי הניהול מהפקדה או מהחיסכון שצברו קבוצות העובדים השונות | זאת מבלי לפגוע בזכותם לבחור בקרן אחרת

16.5.2017

כיצד נפתור את הבעיות המתעוררות עקב העלאת ההפקדות הפנסיוניות?

מעורבותו (בסיוע גורם מקצועי) של המעסיק עשויה לספק מענה לסוגיות, להגן על זכויותיהם של עובדיו ולמנוע את חשיפתו לתביעות

16.5.2017

תפעול או סליקה?

תיקון חוק הייעוץ דורש חשיבה מחודשת בכל בנוגע לשירותים שמספק סוכן הביטוח למעסיק ולעובד

29.3.2017

דמי הסליקה עלולים לבטל את הבחירה בסוכנים הקטנים

חופש הבחירה של העובד בסוכן הפנסיוני הינו אבן יסוד בתהליכים החדשים שמובילה רשות ההון. יכולת הבחירה של העובד בסוכן ביטוח אמורה להגביר את התחרות בענף ולהוריד את דמי הניהול. אולם הצעדים האחרונה בנושא תפעול ודמי סליקה מקטינים את התחרותיות של הסוכנים הקטנים ואצל אלו שלא יבצעו פעולות תפעול ונותנים יתרון לסוכן ה"בית" שעובד עם המעסיק ומספק לו שירותי תפעול וסליקה תמורת תשלום.

16.2.2017

השקט שלפני הסערה של המעסיקים

רבים מהמעסיקים אינם ערים כי אצל כ 50% מהם הסכמי ברירת המחדל עומדים בפני ביטול וזאת בהתאם לטיוטת חוזר שפורסמה בתחילת חודש פברואר.

16.2.2017

תקנה חדשה - מרחיבה את אפשרות הבנקים להפיץ קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון

ב-30 לנובמבר 2016, פורסמה טיוטת תקנות חדשה בנושא עמלות הפצה. אשר מרחיבה את אפשרות תשלום עמלת הפצה ליועץ פנסיוני בגין הפצת קופת ביטוח ובגין הפצת קופת גמל להשקעה. תקנה זו משפרת בעיקר את מצבם של הבנקים אשר יוכלו לקבל עמלות הפצה על מוצרים נוספים שכוללים קופות גמל להשקעה וכן פוליסות ביטוח.

27.1.2017

עצמאים זקוקים לפנסיה מסוג אחר

רצוי לאפשר לעצמאים בחוק לפצל את ההפרשות לפנסיית חובה בין חיסכון לבין ביטוח, ולהכיר בכל הוצאה, גם כשהיא מבוצעת בתוכניות שונות

6.9.2016

הפנסיה של דור ה-Y - "אם אתם בני 20 עד 40, רוב הסיכויים שאתם בצרות"

יו"ר לשכת היועצים אייל שלזינגר, הבעלים של חברת 'זה ברור', מסביר מדוע בני 20 עד 40 (כיום) עלולים למצוא את עצמם עם פנסיה הנמוכה באופן משמעותי מהפנסיה שקיבלו הוריהם - האזינו

7.8.2016

קופת גמל להשקעה -
 פתרון פנסיוני לעצמאים

קופת הגמל החדשה יכולה גם לשמש כרית ביטחון למצב שבו עצמאים נאלצים לא לעבוד למשך תקופה מסוימת. מעבר לכך, הגמישות של המכשיר מאפשרת להם לפרוש בכל זמן אחרי גיל 60, ולא בהכרח דווקא בגיל 67

13.6.2016

אייל שלזינגר נבחר ליו"ר לשכת היועצים הפנסיוניים

שלזינגר שמשמש כיועץ פנסיוני עצמאי וכשותף פעיל במיזם Zebaroor מתכוון במסגרת תפקידו כיו"ר לשכת היועצים הפנסיוניים לפעול להגברת המודעות בקרב הציבור הרחב לנושא החיסכון הפנסיוני ולהבדלים שבין ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לשיווק פנסיוני

27.5.2016

חדש: מיזם שיבדוק כמה כסף חסכתם

מערכת מידע אינטרנטית חדשה שתושק בקרוב, תסייע בהצגת מידע מגוון על כספי החסכונות הפנסיוניים - פנסיה גמל וביטוח, בצורה פשוטה וברורה. עלות השירות: החל מ-28 שקל, או חינם תמורת אישור לקבלת הצעות שיווקיות. המערכת תציע שירות גם לסוכני ביטוח ולמעסיקים

16.5.2016

להוציא את חשבונות הפנסיה מהתרדמת

הציבור חייב לגלות מודעות ולדרוש לפחות פעם בשנה תמונת מצב כוללת של כל חסכונותיו לפרישה

13.5.2016

מי ירוויח מהרפורמה במערכת הפנסיה?

לפי הרפורמה המתוכננת, כל בעל חיסכון ארוך טווח יוכל לראשונה לבחור את הסוכן שיעבוד עבורו - ונראה שהמעסיקים הם אלה שיישאו בעיקר הנטל הכספי והתפעולי

25.8.2015

זהברור! השיקה מערכת חדשה שתרכז מידע על החסכונות הפנסיוניים

החברה תאפשר לחוסך לקבל תמונת מצב עדכנית ולתת לו התראות אוטומטיות על מגוון סוגי חסכונותיו לפנסיה

29.7.2015

זה ברור! משיקה: מערכת אינטרנטית ואפליקציה לחסכון של עד מאות אלפי שקלים בפנסיה

צוריאל חורין, לשעבר סגן נשיא בכיר ומנהל המגזר הפיננסי בחברת Ness השקיע יחד עם יעקב אלפסי ואייל שלזינגר, בכירים בענף הביטוח, מיליון דולר בפיתוח מערכת זהברור! למעקב וניהול כספי פנסיה. השקעת ה-Preseed בוצעה במספר שלבים והיא נועדה לצרכי פיתוח המערכת, והטכנולוגיה העומדת מאחוריה. מטרת המערכת היא להביא לחיסכון של עד מאות אלפי שקלים בכספי הפנסיה, דרך דמי הניהול, טיוב פרטים אישיים עדכניים ועל ידי מעקב שוטף ורציף לאורך כל שנות החיסכון.

27.7.2015